C5-低估基金挑选
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三、挑选被低估的宽基基金
科创100(000698)
1514.49
成交量:864.18万成交额:540.73亿
上证科创板100指数从上海证券交易所科创板中选取市值中等且流动性较好的100只证券作为样本。上证科创板100指数与上证科创板50成份指数共同构成上证科创板规模指数系列，反映科创板市场不同市值规模上市公司证券的整体表现。
从走势图里看到，当前应该是处于牛市的中后期，应该属于很危险的位置了。
PE:123.71 PE百分位：18.03%
从过去10年的PE走势图里可以看到，当前处于较为低估的位置
PB:5.94 PB百分位：89.66%
从PB过去10年的走势图里可以看到，当前处于高估的位置
ROE:3.52%
风险溢价：-1% 百分位：98.43%
小结：该基金应该属于风险很高，并且属于高估的，牛市中后期的指数，但软件推荐的PE排行第一的低估基金，可能是用来失去作用的PE至来判断的，至于为什么会失去作用，不清楚，待探究。属于陷阱基金
2.科创综指（000680）
1662.72
成交量:3609.58万 成交额:1929.73亿
上证科创板综合指数由上海证券交易所符合条件的科创板上市公司证券组成指数样本,并将样本分红计入指数收益,反映上海证券交易所科创板上市公司证券在计入分红收益后的整体表现。
从走势图里看到，当前应该是处于牛市的中后期，应该属于很危险的位置了。
PE:192.64 百分位:24.56%
10年的PE走势图里可以看到，当前处于较为低估的位置
PB:5.47 百分位:77.54%
从PB过去10年的走势图里可以看到，当前处于较为高估的位置
ROE:2.55%
风险溢价:-1.29% 百分位:52.82% 较高估位置
小结：该基金应该属于风险很高，并且属于高估的，牛市中后期的指数，但软件推荐的PE排行第二的低估基金，可能是用来失去作用的PE至来判断的，陷阱基金，可以用来坑小白的。
几乎所有的宽基都处于牛市中后期，风险较高，都不适合入手，需等待一两个月后，熊市到来后的中后期，再入手较为合适。因此，
四、国内宽基大盘恶劣下的备用方案
红利指数
上证50、沪深300、中证500、创业板，它们虽然各自有特点，挑选股票的范围也不同，但是有一个共同点，就是它们都是按照市值来加权的，即股票规模越大，权重越高。
这也是指数基金的主流加权方式。
例如红利指数，就是按照股息率来决定权重，哪个股票的股息率越高，这个股票的权重就越大。所以有的股票市值规模虽然小，但股息率高，可能在红利指数中占比反而更高一些。
像北京银行，它的大股东是北京市人民政府国有资产监督管理委员会（简称北京市国资委），北京银行是国资委非常重要的公司，国资委轻易不会卖掉北京银行的股票。但国资委也需要资金，所以每年北京银行会拿出净利润的一部分，以现金的形式分红给股东。
这就是股票的现金分红，也叫股息。有研究表明，能实现高现金分红的股票，长期持有的平均收益率高于现金分红低的股票。
上证红利指数（000015）
3258.09 -4.80 -0.15%
成交量:3429.55万 成交额:330.97亿
上证红利指数选取在上海证券交易所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只证券作为指数样本，以反映沪市高股息率证券的整体表现。
行情走势图近十年稳步上涨。
PE:8.86百分位:99.67%——PE值估值适中，百分位估值高估，但不清楚在红利里是否适用
PB: 0.79 百分位:99.26%——PB估值较为低估，百分位估值高估
ROE:8.82%
风险溢价:9.46% 百分位:17.22%——风险溢价估值适中
中证红利（000922）
5742.45 +13.11 +0.23%
成交量:4828.57万 成交额:538.29亿
中证红利指数从沪深市场中选取100只现金股息率高、分红较为稳定,并具有一定规模及流动性的上市公司证券作为指数样本,以反映沪深市场高股息率上市公司证券的整体表现。
走势图近十年稳步上升
PE:8.66 百分位:99.01%——PE估值适中，百分位较高
PB: 0.78 百分位:97.36%——PB估值较为低估，百分位较高
ROE:9.00%
风险溢价:9.75% 百分位:39.91%
深证红利（399324）
8943.33 +101.40 +1.15%
成交量:1377.39万 成交额:312.44亿
深证红利指数由深市具有稳定分红历史、较高分红比例且流动性较有保证的40只股票组成。指数样本股包括众多成熟的绩优股或分红能力较强的成长股,适合作为指数化投资的标的
从走势图看貌似已经入熊市结束阶段，准备再次进入牛市的样子，像是有机会
PE:15.12 百分位:35.10%——PE估值适中，百分位适中
PB: 2.29 百分位:81.09%——PB估值适中偏高，百分位较为高估
ROE:15.11%
风险溢价:4.89% 百分位:89.29%
标普中国A股红利机会指数
市盈率当前值:9.47分位点:98.04%危险值:7.99机会值:5.78指数点位:12667.83最大值:10.59平均值:6.99最小值:5.02
市净率当前值:1.02分位点:70.88%危险值:1.09机会值:0.69指数点位:12667.83最大值:1.46平均值:0.88最小值:0.59
股息率当前值:4.91分位点:34.71%危险值:4.24机会值:5.98指数点位:12667.83最大值:7.21平均值:5.19最小值:3.00
风险溢价当前值:8.74分位点:11.37%危险值:9.63机会值:14.54
指数点位:12667.83最大值:17.22平均值:11.88最小值:5.54
市销率当前值:1.75分位点:93.53%危险值:1.59机会值:0.89指数点位:12667.83最大值:1.99平均值:1.19最小值:0.63
市现率当前值:3.22分位点:48.82%危险值:5.78机会值:2.49指数点位:12667.83最大值:14.97平均值:4.55最小值:1.56
央企红利50931231
1840.41 +1.82 +0.10%
成交量:3239.49万 成交额:347.94亿
中证央企红利50指数从国务院国资委下属央企上市公司中选取现金股息率较高的50只上市公司证券作为指数样本,以反映股息率较高的央企上市公司证券的整体表现。
PE: 14.42百分位:98.58%
PB:1.34 百分位:97.44%
ROE:9.16%
风险溢价:5.18% 百分位:1.99%
上红低波H50040
11203.38-63.53 -0.56%
成交量:2930.14万 成交额:303.04亿
上证红利低波动指数选取50只流动性好、连续分红、红利支付率适中、每股股息正增长以及股息率高且波动率低的股票作为指数样本股，采用股息率加权，以反映分红水平高且波动率低的股票的整体表现。
PE:8.46 百分位:98.35%
PB: 0.78百分位:96.94%
ROE:9.20%
风险溢价:10.05% 百分位:25.78%
央企红利000825
3590.54 -2.44 -0.07%
成交量:3961.73万 成交额:374.97亿
中证中央企业红利指数从沪深市场的中央企业中选取现金股息率高、分红比较稳定且有一定规模及流动性的50只证券作为指数样本,反映中央企业中高股息率证券的整体表现。
PE: 9.422 百分位:98.27%
PB:0.85 百分位:97.94%
ROE: 8.96%
风险溢价:8.82% 百分位:11.33%
红利价值H30270
9731.03-24.55 -0.25%
成交量:2968.88万成交额:328.95亿
中证红利价值指数选取50只流动性好、连续分红、红利支付率适中、每股股息正增长以及股息率高且价值特征突出的股票作为指数样本股，采用股息率加权，以反映分红水平高且价值特征突出的股票的整体表现。
PE:8.01 百分位:98.02%
PB:0.74 百分位:96.53%
ROE:9.22%
风险溢价:10.69% 百分位:2.36%
国企红利000824
2210.12-5.35 -0.24%
成交量:4607.62万成交额:449.37亿
中证国有企业红利指数从沪深市场国有企业中选取现金股息率高、分红比较稳定且有一定规模及流动性的100只上市公司证券作为指数样本,反映国有企业中高股息率证券的整体表现。
PE: 9.03 百分位:97.69%
PB: 0.81百分位:98.76%
ROE: 8.92%
风险溢价:9.27% 百分位:21.06%
红利低波430269
11310.67-41.29-0.36%
成交量:2851.67万 成交额:327.79亿
中证红利低波动指数选取50只流动性好、连续分红、红利支付率适中、每股股息正增长以及股息率高且波动率低的股票作为指数样本股，采用股息率加权，以反映分红水平高且波动率低的股票的整体表现。
PE:8.42 百分位:96.45%
PB:0.79 百分位:97.44%
ROE:9.32%
风险溢价:10.11% 百分位:21.17%
300红利000821
6817.09 -9.93 -0.15%
成交量:3766.38万成交额:434.15亿
沪深300红利指数从沪深300指数样本中选取股息率较高的50只上市公司证券作为指数样本,反映沪深300指数样本中高股息率证券的整体表现。
PE: 8.80 百分位:93.64%
PB: 0.80 百分位:91.58%
ROE: 9.04%
风险溢价:9.59% 百分位:30.44%
300红利低波930740
7372.24-17.98 -0.24%
成交量:4351.87万成交额:492.13亿
沪深300红利低波动指数从沪深300样本股中选取50只流动性好、连续分红、股息率高且波动率低的股票作为指数样本股,采用波动率倒数加权,以反映沪深300样本股中股息率高且波动率低的股票整体表现。
PE:9.18 百分位:92.82%
PB:0.86 百分位:92.49%
ROE: 9.29%
风险溢价:9.11% 百分位:13.27%
红利低波100 930955
12015.68-40.24 -0.33%
成交量:6091.87万 成交额:539.80亿
查看成分股
中证红利低波动100指数从沪深A股中选取100只流动性好、连续分红、股息率高且波动率低的股票作为指数样本股,采用股息率/波动率加权，以反映A股市场股息率高且波动率低的股票整体表现。
PE:8.97 百分位:90.01%
PB:0.82 百分位:89.84%
ROE:9.07%
风险溢价:9.34% 百分位:26.07%
红利潜力H30089
9761.44 +94.13 +0.97%
成交量:780.81万 成交额:688.11亿
中证红利潜力指数通过EPS、每股未分配利润、ROE等指标对股票进行综合排名,选取排名居前的50只股票组成指数样本股,旨在反映上市公司中分红预期大、分红能力强的上市公司群体的整体表现。
PE:16.55 百分位:54.09%
PB:2.94 百分位:77.46%
ROE: 17.41%
风险溢价:4.34% 百分位:87.73%
消费红利H30094 重点
34751.53 +448.36 +1.31%
成交量:446.95万成交额:137.19亿
中证行业红利指数系列包括十条一级行业红利指数,选取各行业股息率较高的证券作为相应行业红利指数样本，采取股息率加权计算,以反映各行业股息率较高证券的整体表现。
PE: 17.85 百分位:2.23%
PB: 3.86百分位:1.57%
ROE: 21.61%
风险溢价:3.85% 百分位:99.71%
红利质量931468
32947.22 +462.03 +1.42%
成交量:726.76万成交额:510.39亿
中证红利质量指数从沪深A股中选取50只连续现金分红、股利支付率较高且具备较高盈利能力特征的上市公司股票作为指数样本股,以反映分红预期较高、盈利能力较强上市公司股票的整体表现。
PE:14.00 百分位:3.55%
PB:2.42百分位:7.68%
ROE: 17.11%
风险溢价:5.49% 百分位:98.45%
其他指数
自由现金流980092（14年）
5825.04 +26.04 +0.45%
成交量:4878.08万成交额:705.07亿
为反映沪深北交易所自由现金流水平较高且稳定性较好的上市公司证券价格变化情况,丰富指数化投资工具,编制国证自由现金流指数
PE:16.07 百分位:57.67%
PB:1.65 百分位:46.98%
ROE: 10.24%
风险溢价:4.58% 百分位:65.22%
深证F60399701
7709.37-45.00-0.58%
成交量:4072.13万成交额:761.66亿
该指数系列以深市A股为样本空间，分别挑选基本面价值最大的60家深市A股上市公司作为样本，且样本股的权重配置与其基本面价值相适应。
PE: 21.35百分位:49.46%
PB: 1.94百分位:29.56%
ROE: 8.97%
风险溢价:2.94% 百分位:71.05%
创价值399295
5335.84-46.67-0.87%
成交量:1023.51万成交额:706.24亿
为反映创业板中具备良好盈利能力、具有稳健财务质量、且波动率较低的上市公司整体运行情况,向市场提供更丰富的指数化投资标的,编制创业板低波价值指数
风险溢价:1.41% 百分位:75.23%
ROE:17.21%
PB:5.33 百分位:49.05%
PE:31.58 百分位:49.79%
300质量低波931375
16580.99 +18.20 +0.11%
成交量:4105.85万成交额:904.27亿
沪深300质量成长低波动指数从沪深300指数样本中选取50只盈利能力较高、盈利可持续、现金流量较为充沛、具备成长性和低波动特征的上市公司证券作为指数样本,为投资者提供多样化的投资标的
风险溢价:8.07% 百分位:63.13%
ROE: 11.93%
PB:1.24 百分位:30.22%
PE: 10.26 百分位:33.86%
300成长000918
5022.99-12.23 -0.24%
成交量:4839.61万 成交额:2135.16亿
沪深300风格指数以沪深300指数为样本空间,根据成长因子和价值因子计算风格评分,分别选取成长得分与价值得分最高的100只股票构成沪深300成长指数与沪深300价值指数。另外,沪深300成长指数与沪深300价值指数分别与样本空间剩余股票组成沪深300相对成长指数与沪深300相对价值指数。沪深300成长指数、沪深300价值指数、沪深300相对成长指数与沪深300相对价值指数构成沪深300风格指数系列,从风格特征的角度进一步刻画沪深300指数,为投资者提供更具多元化风险收益特征的投资标的。
风险溢价:4.54% 百分位:87.97%
ROE14.46%
PB:2.33 百分位:11.89%
PE:15.90百分位:22.38%
创成长399296
6331.50-3.84 -0.06%
成交量:1579.70万成交额:1301.52亿
为反映创业板中具备良好成长能力、且动量效应明显的上市公司整体运行情况,向市场提供更丰富的指数化投资标的,编制创业板动量成长指数。创业板动量成长指数包括纯价格指数和全收益指数,纯价格指数通过深交所行情系统发布实时行情数据，全收益指数通过国证指数网发布收盘行情数据。
ROE: 18.31%
风险溢价:0.52% 百分位:66.94%
PB:7.84 百分位:72.83%
PE:43.11 百分位:64.33%
1000价值稳健931588 策略
36646.42 +203.08 +0.56%
成交量:3803.24万 成交额:317.52亿
中证智选价值稳健策略指数系列分别以沪深300、中证500和中证1000为样本空间，采用质量、价值、波动率等因子进行选样和加权，旨在为投资者提供基于宽基指数的多因子策略投资工具。
PE:19.97 百分位:72.09%
PB:1.34 百分位:38.32%
ROE:6.76%
风险溢价:3.23% 百分位:67.33%
医药健康100931166
3987.58+33.06 +0.84%成交量:1360.45万成交额:402.63亿
中证嘉实医药健康质量成长100策略指数从沪深A股医药健康相关产业中选取高盈利能力、高成长且兼具估值水平低的股票作为指数样本股,采用市值加权。
PE:26.51 百分位:72.09%
PB:3.48 百分位:35.26%
ROE: 12.67%
风险溢价:2.11% 百分位:76.45%
纳斯达克指数
市盈率-TTM当前值:35.93分位点:39.73%危险值:43.50机会值:30.90指数点位:20948.36最大值:76.48平均值:38.92最小值:25.24
市净率当前值:6.34分位点:86.56%危险值:6.12机会值:3.98指数点位:20948.36最大值:7.49平均值:5.05最小值:3.36
股息率当前值:0.65分位点:13.93%危险值:0.67机会值:1.11指数点位:20948.36最大值:1.43平均值:0.90最小值:0.57
风险溢价当前值:0.96分位点:97.12%危险值:-0.92机会值:0.56指数点位:20948.36最大值:1.21 平均值:-0.15最小值:-1.96
市销率当前值:4.49分位点:86.37%危险值:4.37机会值:2.61指数点位:20948.36最大值:5.55平均值:3.40最小值:0.31
市现率当前值:20.69分位点:50.79%危险值:23.23机会值:17.04
指数点位:20948.36最大值:26.26平均值:20.18最小值:12.71
标普500
市盈率-TTM当前值:26.41分位点:70.06%危险值:28.14 机会值:21.95指数点位:6368.85最大值:41.99平均值:25.18最小值:16.15
市净率当前值:4.99分位点:87.33%危险值:4.71机会值:3.14指数点位:6368.85最大值:5.62平均值:3.91最小值:2.49
股息率当前值:1.19分位点:6.72%危险值:1.28机会值:1.92指数点位:6368.85最大值:2.56平均值:1.62最小值:1.07
风险溢价当前值:1.97分位点:86.56%危险值:0.67机会值:1.80指数点位:6368.85最大值:3.49平均值:1.24最小值:-0.84
市销率当前值:3.30分位点:92.51%危险值:3.09机会值:2.10指数点位:6368.85最大值:3.69平均值:2.54最小值:1.66
市现率当前值:19.72分位点:86.56%危险值:19.15机会指数点位:6368.85最大值:23.72平均值:15.62最小值:9.78
道琼斯工业平均
市盈率-TTM当前值:25.87分位点:64.30%危险值:28.61 机会值:19.80指数点位:45166.64最大值:34.70平均值:24.14最小值:16.78
市净率当前值:7.52分位点:86.95%危险值:6.99机会值:4.35指数点位:45166.64最大值:9.44平均值:5.84最小值:3.16
股息率当前值:0.97分位点:10.75%危险值:1.42机会值:2.26指数点位:45166.64最大值:2.83平均值:1.79最小值:0.83
风险溢价当前值:2.05分位点:82.73%危险值:0.90机会值:1.97指数点位:45166.64最大值:3.26平均值:1.44最小值:-0.15
市销率当前值:4.36分位点:88.48%危险值:3.68机会值:2.43指数点位:45166.64最大值:5.14平均值:3.14最小值:1.93
市现率当前值:28.09分位点:90.79%危险值:23.08机会值:13.53
指数点位:45166.64最大值:36.71平均值:18.60最小值:9.42
万得美国科技七巨头指数
市盈率-TTM当前值:29.33分位点:1.72%危险值:37.62机会值:33.87指数点位:56451.80最大值:40.75平均值:35.64最小值:27.42
市净率当前值:10.51分位点:0.86%危险值:13.94机会值:12.34指数点位:56451.80最大值:15.14平均值:13.10最小值:10.23
股息率当前值:0.31分位点:83.62%危险值:0.27机会值:0.31指数点位:56451.80最大值:0.40平均值:0.29最小值:0.25
风险溢价当前值:1.59分位点:94.83%危险值:0.50机会值:1.23指数点位:56451.80最大值:1.93平均值:0.86最小值:0.06
市销率当前值:7.80分位点:26.72%危险值:9.15机会值:7.60指数点位:56451.80最大值:9.80平均值:8.41最小值:6.60
市现率当前值:22.21分位点:1.72%危险值:28.72机会值:25.27指数点位:56451.80最大值:30.44平均值:26.80最小值:20.84
纳斯达克中国金龙指数
市盈率-TTM当前值:22.69分位点:44.86%危险值:58.44 机会值:20.48指数点位:6593.28最大值:204.80平均值:41.16最小值:16.42
市净率当前值:1.78分位点:34.11%危险值:2.16机会值:1.64指数点位:6593.28最大值:2.63平均值:1.92最小值:1.38
股息率当前值:1.73分位点:85.98%危险值:0.52机会值:1.62指数点位:6593.28最大值:2.44平均值:1.10最小值:0.10
风险溢价当前值:2.59分位点:64.02%危险值:-1.07机会值:2.84指数点位:6593.28最大值:3.74平均值:1.24 最小值:-2.33
市销率当前值:1.28分位点:19.16%危险值:1.70机会值:1.29指数点位:6593.28最大值:2.16平均值:1.50最小值:1.11
市现率当前值:18.47分位点:93.93%危险值:15.97机会值:8.59指数点位:6593.28最大值:19.97平均值:12.25 最小值:6.65
恒生指数
市盈率-TTM当前值:12.09分位点:78.93%危险值:12.20机会值:9.21指数点位:24750.79最大值:17.31平均值:10.75最小值:7.36
市净率当前值:1.22分位点:79.69%危险值:1.22机会值:0.94指数点位:24750.79最大值:1.48平均值:1.08最小值:0.73
股息率当前值:3.26分位点:34.10%危险值:3.00机会值:3.93指数点位:24750.79最大值:4.93平均值:3.38最小值:1.65
风险溢价当前值:6.46分位点:40.04%危险值:4.90机会值:8.28指数点位:24750.79最大值:10.91平均值:6.71最小值:2.51
市销率当前值:1.55分位点:59.58%危险值:1.72机会值:1.19指数点位:24750.79最大值:2.16平均值:1.47最小值:0.88
市现率当前值:4.57分位点:51.72%危险值:5.61机会值:3.84指数点位:24750.79最大值:9.18平均值:4.66最小值:2.88
纳斯达克100
市盈率-TTM当前值:30.79分位点:52.78%危险值:35.65机会值:25.50指数点位:23132.77最大值:42.94平均值:30.64最小值:20.10
市净率当前值:8.61分位点:71.79%危险值:9.07机会值:5.10指数点位:23132.77最大值:10.35平均值:7.06最小值:3.75
股息率当前值:0.53分位点:8.06%危险值:0.58机会值:1.00指数点位:23132.77最大值:1.31平均值:0.80最小值:0.47
风险溢价当前值:1.43分位点:94.43%危险值:-0.09机会值:1.13指数点位:23132.77最大值:2.19平均值:0.51 最小值:-0.87
市销率当前值:5.94分位点:79.27%危险值:5.98机会值:3.48指数点位:23132.77最大值:7.77平均值:4.68最小值:2.75
市现率当前值:21.65分位点:62.76%危险值:23.70机会值:15.08指数点位:23132.77最大值:27.48平均值:19.37最小值:12.54
恒生科技
市盈率-TTM当前值:22.03分位点:24.49%危险值:43.05 机会值:21.43指数点位:4690.08最大值:65.18平均值:31.81最小值:15.27
市净率当前值:2.58分位点:34.97%危险值:3.81机会值:2.36指数点位:4690.08最大值:7.69平均值:3.40最小值:1.72
股息率当前值:1.19分位点:93.92%危险值:0.20机会值:0.98指数点位:4690.08最大值:1.44平均值:0.61最小值:0.06
风险溢价当前值:2.83分位点:83.11%危险值:-0.62机会值:2.73指数点位:4690.08最大值:4.05平均值:1.02最小值:-1.75
市销率当前值:1.66分位点:12.16%危险值:3.25机会值:1.77指数点位:4690.08最大值:6.09平均值:2.56最小值:1.29
市现率当前值:15.61分位点:56.95%危险值:19.38机会值:11.75指数点位:4778.01最大值:30.19平均值:16.01最小值:8.37
⭐ 第一梯队（可以进候选池）
🟢 300质量低波（重点）
PE：10.26（低）
PB：1.24（低）
ROE：11.93（合格）
👉 典型“低估+质量”组合
✔ 这是你目前最像“投资”的标的
🟢 300成长（可以考虑）
PE：15.9（合理偏低）
PB：2.33（不高）
ROE：14.46（不错）
👉 成长但没溢价太高
✔ 可以作为进攻仓
🟡 第二梯队（中性，不急）
自由现金流
PE：16（正常）
PB：1.65（中）
👉 没便宜到值得你现在上车
👉 结论：等更低估
深证F60
PE：21（略高）
ROE：8.97（一般）
👉 性价比不高
多个软件推荐的低估基金
天天基金
港股通消费港元931454 海外
1458.01 -20.27-1.37%成交量:577.60万成交额:185.47亿
中证港股通消费主题指数选取港股通范围内流动性较好、市值较大的50只消费主题相关股票组成指数样本，采用自由流通市值加权,以反映港股通内消费类股票的整体表现。
PE:14.98 百分位:0.16%
PB:2.58 百分位:0.08%
ROE: 27.09%
风险溢价:4.92% 百分位:100.00%
养老产业399812 主题
5974.96 +6.78+0.11%
成交量:1279.96万成交额:340.08亿
中证养老产业指数从沪深市场中选取80只涉及健康管理、休闲旅游、人寿保险等养老产业相关业务上市公司证券作为指数样本,反映沪深市场养老产业相关上市公司证券的整体表现。
PE:11.90 百分位:0.58%
PB:1.84 百分位:12.32%
ROE:15.49%
风险溢价:6.78% 百分位:99.88%
消费龙头931068 主题
低估 资金热度75分
11578.00-112.71 -0.96%
成交量:1028.02万成交额:298.98亿
中证消费龙头指数从沪深市场的可选消费与主要消费行业中选取规模大、经营质量好的50只上市公司证券作为指数样本,以反映沪深市场消费龙头上市公司证券的整体表现。
PE: 16.47百分位:1.99%
PB: 3.50百分位:0.33%
ROE: 21.47%
风险溢价:4.43% 百分位:100.00%
恒生消费指数HSCGSI海外
2498.26-35.15-1.39%
成交量:– 成交额:192.38亿
反映提供与日常消费相关的消费品制造及服务的香港上市证券之整体表现
PE: 15.02百分位:1.31%
PB:2.57百分位:18.19%
ROE: 28.42%
风险溢价:4.91% 百分位:100.00%
中证酒399987行业
4595.45 +13.88 +0.30%
成交量:179.57万成交额:100.48亿
中证酒指数以中证全指为样本空间,选取涉及白酒、啤酒、葡萄酒酿造等业务的上市公司股票作为成份股,以反映酒类相关上市公司的整体表现,为市场提供多样化的投资标的
PE: 18.00百分位:1.49%
PB: 4.22百分位:0.91%
ROE:23.45%
风险溢价:3.80% 百分位:99.18%
中证白酒399997 行业
7832.24 +22.20 +0.28%
成交量:95.00万成交额:86.54亿
中证白酒指数以中证全指为样本空间,选取涉及白酒生产业务相关上市公司股票作为成份股,为市场提供多样化的投资标的。
PE:17.75百分位:1.73%
PB:4.40 百分位:0.74%
ROE: 24.79%
风险溢价:3.88% 百分位:98.85%
中证中药930641 行业
9261.28+92.20 +1.01%
成交量:508.66万 成交额:68.50亿
中证中药指数以中证全指为样本空间，选取涉及中药生产与销售等业务的上市公司股票作为成份股，以反映中药概念类上市公司整体表现，为市场提供多样化的投资标的。
PE:22.33百分位:1.90%
PB: 2.19百分位:0.91%
ROE: 9.76%
风险溢价:2.68% 百分位:99.79%
CS消费50931139 主题
14959.17-104.40 -0.69%
成交量:946.58万 成交额:280.52亿
中证消费50指数从沪深市场的可选消费与主要消费行业(剔除汽车与汽车零部件、传媒子行业)中选取规模大、经营质量好的50只龙头上市公司证券作为指数样本,以反映沪深市场消费行业内龙头上市公司证券的整体表现。
PE:16.40 百分位:3.64%
PB:3.39 百分位:0.41%
ROE: 20.89%
风险溢价:4.46% 百分位:99.76%
优选消费50931357 海外
2712.87-33.68 -1.23%
成交量:1083.21万 成交额:607.72亿
中证沪港深优选消费50指数从沪港深三地的消费类上市公司中选取50只盈利能力较高且兼具成长特征的龙头公司证券作为指数样本,以反映沪港深三地财务基本面较为优秀的消费类龙头上市公司证券的整体表现。
PE: 18.23百分位:3.87%
PB:3.13百分位:0.32%
ROE: 19.59%
风险溢价:3.71% 百分位:99.51%
800消费000932 主题
14486.98 +10.24 +0.07%
成交量:930.37万成交额:224.30亿
中证行业指数系列以中证800指数为样本空间,依据中证行业分类,分别选取属于能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、医药卫生、金融地产、信息技术、电信业务以及公用事业的股票,构成10条中证行业指数,以反映不同行业上市公司的整体表现。
PE:18.93 百分位:4.05%
PB:3.77 百分位:0.91%
ROE:19.62%
风险溢价:3.55% 百分位:98.39%
医药50 931140 行业
10214.67 +85.38 +0.84%
成交量:658.18万 成交额:272.82亿
中证医药50指数由沪深两市医药卫生行业中规模大、经营质量好的50只龙头公司股票组成,以反映沪深两市医药行业内龙头公司股票的整体表现,为指数化产品提供新的标的。
PE:23.67 百分位:4.55%
PB:3.62 百分位:1.82%
ROE: 15.17%
风险溢价:2.60% 百分位:100.00%
健康产业H30344
PE: 25.51百分位:20.76%
PB: 2.83百分位:17.70%
ROE: 11.25%
风险溢价:2.37% 百分位:94.81%
消费80 000069 主题
4540.89 +5.23 +0.12%
成交量:1580.93万成交额:492.04亿
上证消费80指数由沪市A股中规模大、流动性好的80只主要消费、可选消费和医药卫生类公司股票组成,采用等权重加权方式，用以反映沪市A股中消费类股票的整体表现,并为指数化产品提供新的标的。
PE:23.31 百分位:15.94%
PB:3.12百分位:6.19%
ROE: 13.11%
风险溢价:2.58% 百分位:95.39%
动漫游戏930901 行业
1877.78-15.96-0.84%
成交量:458.86万 成交额:74.38亿
中证动漫游戏指数选取主营业务涉及动画、漫画、游戏、小说等相关细分娱乐产业的沪深A股作为样本，采用自由流通股本加权，设置5%的权重上限，以反映动漫游戏产业上市公司的整体走势。
PE:33.78百分位:34.85%
PB:3.47百分位:77.62%
ROE: 10.68%
风险溢价:1.11% 百分位:93.23%
韭圈儿
食品饮料(申万)
市盈率20.21当前百分位极低估4.70%
市净率3.67当前百分位极低估0.45%
股息率3.71%当前百分位极低估96.95%
风险溢价(差值)3.14%当前百分位极低温95.66%
风险溢价(比值)2.73当前百分位极低温94.26%
收盘价15749.当前百分位142.09%
中证消费
市盈率19.51当前百分位极低估5.93%
市净率3.90当前百分位极低估9.02%
股息率3.61%当前百分位极低估97.45%
风险溢价(差值)3.31%当前百分位极低温93.95%
风险溢价(比值)2.83当前百分位极低温92.75%
收盘价14486.97当前百分位32.21%
全指消费
市盈率19.83当前百分位极低估6.51%
市净率3.86当前百分位极低估7.33%
股息率3.55%当前百分位极低估97.41%
风险溢价(差值)3.23%当前百分位极低温93.05%
风险溢价(比值)2.78当前百分位极低温92.22%
收盘价12122.69 当前百分位30.77%
券商I(申万)
市盈率14.97当前百分位极低估4.61%
市净率1.17当前百分位较低估11.33%
股息率1.78%当前百分位较低估79.08%
风险溢价(差值)4.87%当前百分位极低温98.97%
风险溢价(比值)3.69当前百分位极低温99.96%
收盘价5913.8当前百分位43.25%
CSSW证券
市盈率14.71当前百分位极低估3.46%
市净率1.26当前百分位较低估11.94%
股息率1.78%当前百分位较低估77.27%
风险溢价(差值)4.98%当前百分位极低温98.11%
风险溢价(比值)3.76当前百分位极低温99.96%
收盘价5596.16当前百分位34.88%
社会服务(申万)
市盈率44.03当前百分位适中42.83%
市净率2.87当前百分位较低估12.19%
股息率1.04%当前百分位较低估88.26%
风险溢价(差值)0.46%当前百分位较低温83.31%
风险溢价(比值)1.25当前百分位较低温85.63%
收盘价8435.36当前百分位57.04%
龙头家电
市盈率13.27当前百分位较低估12.48%
市净率2.50当前百分位极低估2.46%
股息率4.83%当前百分位极低估99.60%
风险溢价(差值)5.72%当前百分位极低温94.09%
风险溢价(比值)4.16当前百分位极低温92.50%
收盘价11591.32当前百分位59.39%
证券公司
市盈率14.69当前百分位极低估3.46%
市净率1.26当前百分位较低估13.06%
股息率1.78%当前百分位较低估76.73%
风险溢价(差值)4.99%当前百分位极低温98.26%
风险溢价(比值)3.76当前百分位极低温99.96%
收盘价728.7当前百分位42.79%
非银金融(申万)
市盈率11.50当前百分位极低估0.08%
市净率1.15当前百分位较低估15.20%
股息率2.17%当前百分位较低估83.61%
风险溢价(差值)6.88%当前百分位极低温99.88%
风险溢价(比值)4.81当前百分位极低温99.96%
收盘价1753.3当前百分位46.66%
家用电器
市盈率15.13当前百分位较低估15.86%
市净率2.44当前百分位极低估3.83%
股息率4.16%当前百分位极低估99.84%
风险溢价(差值)4.79%当前百分位极低温94.00%
风险溢价(比值)3.65当前百分位极低温95.08%
收盘价11607.79当前百分位82.83%
农林牧渔(申万)
市盈率25.72适中32.33%
市净率2.52较低估15.94%
股息率1.66%极低估96.83%
风险溢价(差值)2.08%较低温77.03%
风险溢价(比值)2.15较低温87.03%
收盘价2847.46 30.07%
保险II(申万)
市盈率7.18极低估2.14%
市净率1.10较低估21.99%
股息率3.06%较低估75.29%
风险溢价(差值)12.12%极低温98.93%
风险溢价(比值)7.70极低温98.26%
收盘价1252.54 56.47%
全指医药
市盈率30.30较低估25.74%
市净率3.04极低估7.66%
股息率1.63%较低估88.43%
风险溢价(差值)1.49%极低温96.98%
风险溢价(比值)1.82极低温96.64%
收盘价8581.94 14.37%
饮料指数
市盈率18.60极低估1.11%
市净率4.49较低估11.74%
股息率3.82%极低估94.89%
风险溢价(差值)3.56%极低温98.34%
风险溢价(比值)2.97极低温96.52%
收盘价21093.0341.68%
雪球
估值-证券公司
PE14.70
PE百分位5.64%
PB 03-301.27
ROE8.64%
股息率1.79%
PB百分位13.84%
预测PEG0.51
四、防御性配置——债券基金
因为债券市场受利率影响比较大，并且，越是长期的债券基金，受利率影响越大一些，因此长期债券基金在牛熊市中的波动也更大。所以我们在利率处于低位的时候，可以选短中期债券基金；而当利率处于高位的时候，可以选长期债券基金。
第一，利率低位选短期，利率高位选长期。
短期债券基金市面共有3只：大成景安短融A（00018）、嘉实超短债（070009）和融通通源短融A（000394）。
中长期债券基金场内场外都有。场内的长期债券基金品种不多，主要是追踪国债指数和城投债指数的债券指数基金
第二，随时可以投资，出现浮亏可以加仓拉低成本。
📊 债基本质分类（必须记住）
🟢 低风险（你应该从这里开始）
货币基金
短债基金（1年以内）
👉 特点：
波动小
几乎不亏（极端情况才亏）
🟡 中风险
中短债基金（1~3年）
纯债基金
👉 特点：
会波动
利率敏感
🔴 高风险（很多新手死在这里）
长债基金（10年+）
可转债基金（⚠️其实是股票）
信用债（城投/企业债）
👉 特点：
利率一动，净值大波动
信用风险（会暴雷）
大成景安短融A
类型（短债/中短债/纯债）：短债
成立年限：13年
规模：3.12亿（65%个人持有，35%机构持有）
近1年收益：1.69%
近3年收益：7.27%
成立起最大回撤：1.35%，29天修复
近五年波动率：0.28%
近五年夏普比率：2.53
近五年最大回撤：0.33%
持仓组成：108.49%信用债，6.20%利率债
嘉实超短债
类型（短债/中短债/纯债）：短债
成立年限：5年
规模：102.77亿（15%个人持有，85%机构持有）
近1年收益：1.69%
近3年收益：7.30%
成立起最大回撤：0.59%，11天修复
近三年波动率：0.25%
近三年夏普比率：3.50
近三年最大回撤：0.23%
持仓组成：64.49%信用债，16.20%利率债
国投瑞银恒泽中短005725
类型（短债/中短债/纯债）：中短债
成立年限：8年
规模：102.77亿（14%个人持有，86%机构持有）
近1年收益：2.09%
近3年收益：8.61%
成立起最大回撤：1.98%，346天修复
近五年波动率：0.39%
近五年夏普比率：3.83
近五年最大回撤：0.90%
持仓组成：78.49%信用债，12.20%利率债
004246
类型（短债/中短债/纯债）：中长债
成立年限：9年
规模：9.14亿（63%个人持有，37%机构持有）
近1年收益：2.71%
近3年收益：13.42%
成立起最大回撤：0.61%，52天修复
近五年波动率：0.9%
近五年夏普比率：2.77
近五年最大回撤：1.80%
持仓组成：95.49%信用债，19.20%利率债
006980
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：7年
规模：6.59亿（84%个人持有，16%机构持有）
近1年收益：3.77%
近3年收益：18.32%
成立起最大回撤：2.46%，261天修复
近五年波动率：0.85%
近五年夏普比率：3.80
近五年最大回撤：1.27%
持仓组成：79.49%信用债，9.20%利率债
202108
类型（短债/中短债/纯债）：中长债
成立年限：14年
规模：78亿（95.6%个人持有，4.4%机构持有）
近1年收益：2.57%
近3年收益：11.97%
成立起最大回撤：6.46%，1年186天修复
近五年波动率：1.18%
近五年夏普比率：1.99
近五年最大回撤：1.88%
持仓组成：59.49%信用债，22.80%利率债
400030
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：12年
规模：205.4亿（95.6%个人持有，4.4%机构持有）
近1年收益：3.08%
近3年收益：14.35%
成立起最大回撤：6.49%，200天修复
近五年波动率：0.99%
近五年夏普比率：3.36
近五年最大回撤：2.14%
持仓组成：113.49%信用债，5.80%利率债
006210
类型（短债/中短债/纯债）：中长债
成立年限：8年
规模：174.4亿（97.6%个人持有，2.4%机构持有）
近1年收益：2.31%
近3年收益：14.68%
成立起最大回撤：2.79%，227天修复
近五年波动率：0.84%
近五年夏普比率：4.39
近五年最大回撤：1.65%
持仓组成：103.49%信用债，5.80%利率债
004388
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：9年
规模：238.75亿（17.4%个人持有，82.6%机构持有）
近1年收益：2.48%
近3年收益：12.32%
成立起最大回撤：1.64%，176天修复
近五年波动率：0.80%
近五年夏普比率：3.32
近五年最大回撤：1.51%
持仓组成：71.49%信用债，20.80%利率债，其他18%
003102
类型（短债/中短债/纯债）：中长债
成立年限：10年
规模：6.75亿（61.6%个人持有，38.4%机构持有）
近1年收益：3.17%
近3年收益：14.72%
成立起最大回撤：5.57%，252天修复
近五年波动率：0.97%
近五年夏普比率：4.41
近五年最大回撤：0.93%
持仓组成：114.49%信用债，11.80%利率债
005448
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：8年
规模：10.27亿（1.2%个人持有，98.79%机构持有）
近1年收益：1.45%
近3年收益：12.39%
成立起最大回撤：2.48%，7天修复
近五年波动率：1.12%
近五年夏普比率：1.77
近五年最大回撤：2.12%
持仓组成：56.49%信用债，46.80%利率债
003102
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：10年
规模：6.77亿（61.79%个人持有，38.2%机构持有）
近1年收益：3.17%
近3年收益：14.72%
成立起最大回撤：5.57%，252天修复
近五年波动率：0.97%
近五年夏普比率：4.41
近五年最大回撤：0.93%
持仓组成：114.49%信用债，11.80%利率债
005448
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：8年
规模：10.77亿（1.2%个人持有，98.79%机构持有）
近1年收益：1.45%
近3年收益：12.39%
成立起最大回撤：2.57%，7天修复
近五年波动率：1.12%
近五年夏普比率：1.77
近五年最大回撤：2.12%
持仓组成：56.49%信用债，46.80%利率债
686868
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：14年
规模：5.77亿（3.38%个人持有，96.62%机构持有）
近1年收益：2.99%
近3年收益：12.72%
成立起最大回撤：9.65%，3年修复
近五年波动率：0.9%
近五年夏普比率：2.4
近五年最大回撤：1.44%
持仓组成：104%信用债，5.80%利率债
003547
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：9年
规模：20.6亿（100%机构持有）
近1年收益：1.96%
近3年收益：9.65%
成立起最大回撤：2.18%，244天修复
近五年波动率：0.75%
近五年夏普比率：3.71
近五年最大回撤：1.73%
持仓组成：83%信用债，21%利率债
003207
类型（短债/中短债/纯债）：长债
成立年限：9年
规模：4.14亿（81%机构持有，18个人）
近1年收益：1.90%
近3年收益：11.50%
成立起最大回撤：2.58%，274天修复
近五年波动率：1.12%
近五年夏普比率：1.90
近五年最大回撤：1.64%
持仓组成：100%信用债，34%利率债
你的债券基金候选池，我给你直接定版
核心池 3只
嘉实超短债
国投瑞银恒泽中短债 005725
大成景安短融A（仅备选，不是主力）
保守版
嘉实超短债：60%
国投瑞银恒泽中短债：30%
大成景安短融A：10%
- 把“债基收益高”误认为“债基更好”
错。
债基收益更高，往往意味着你承担了更多：
久期风险
信用风险
流动性风险
- 以为“既然定投3-5年，就能忍受长债波动”
你不是在给长债定投。
你是在给指数基金定投准备后备资金。
这个资金最怕的不是收益低，而是该用的时候它自己也在跌。
- 看见机构持有高就无脑冲
机构持有高是加分项，不是免死金牌。
机构和你的目标函数不一样。你要的是“稳定补仓能力”，不是“债券策略优化”。
五、候选池基金汇总
红利指数基金候选池
其他策略指数基金候选池
⭐ 第一梯队（可以进候选池）
🟢 300质量低波（重点）
PE：10.26（低）
PB：1.24（低）
ROE：11.93（合格）
👉 典型“低估+质量”组合
✔ 这是你目前最像“投资”的标的
🟢 300成长（可以考虑）
PE：15.9（合理偏低）
PB：2.33（不高）
ROE：14.46（不错）
👉 成长但没溢价太高
✔ 可以作为进攻仓
🟡 第二梯队（中性，不急）
自由现金流
PE：16（正常）
PB：1.65（中）
👉 没便宜到值得你现在上车
👉 结论：等更低估
深证F60
PE：21（略高）
ROE：8.97（一般）
👉 性价比不高
软件推荐基金候选池
债券基金候选池
嘉实超短债：60%
国投瑞银恒泽中短债：30%
大成景安短融A：10%
六、候选池基金详细版汇总